Список банков, лишённых лицензий в 2019 году — у каких банков отозвали лицензию, последние новости
Лицензия, отозванная кредитором, вызывает стресс у вкладчика. Приходится бегать по властям, собирать документы, чтобы забрать кровно заработанные деньги из «взорванного» банка. Почему центральный банк лишает финансовые компании документов и как не выбрать нестабильную компанию? Рассмотрим пример кредиторов, ликвидировавших свою деятельность в последние месяцы.
Почему кредиторы закрываются?
В список «нежелательных» попали как банки, так и небанковские кредитные организации. Среди причин:
- нарушение нормативных требований ЦБ РФ;
- слияние с крупной финансовой группой;
- добровольная ликвидация.
- нарушение законов «О борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма», «О банках и банковской деятельности»;
Blablo.ru собрал лишенные лицензий банки в 2019 году:
|
ФИО, место регистрации: |
Дата отзыва: |
Причина: |
|
ПАО «БИНБАНК Диджитал», г. Москва Бинбанк, ПАО, Москва |
01.01.2019 |
Объединение с ФК Открытие». |
|
Еврокапитал-Альянс, Переславль-Залесский |
25.01.2019 |
Нарушение федерального закона и нормативных актов регулятора. Вывод денег в ущерб клиентам. Сомнительные операции. |
|
Камчаткомагропромбанк, Петропавловск-Камчатский |
30.01.2019 |
Это не соответствовало соответствующим федеральным законам. Вывод активов, угроза клиентам, сомнительные транзакции. |
|
Радиотехбанк, Нижний Новгород |
31.01.2019 |
Нарушение закона о противодействии отмыванию денег, специализированных федеральных законов, нормативных актов. Подозрительные денежные операции. |
|
Инкассаторская компания «АРБ-Инкасс», г. Москва |
15.02.2019 |
Нарушение специализированных федеральных законов и постановлений. Ухудшение финансовых условий из-за снижения покупательского спроса. Уменьшение уставного капитала. |
|
Жилстройбанк, Москва |
01.03.2019 |
Добровольное решение партнера о ликвидации. |
|
Роскомснаббанк, Уфа |
07.03.2019 |
Объем выданных кредитов на строительство превысил капитал в 3 раза. Менеджмент подозревают в построении «финансовой пирамиды». Большое количество проблемных товаров. |
|
Автовазбанк, Тольятти |
07.03.2019 |
Ассоциация с «Доверием». |
|
РТС-Банк, Тольятти |
14.03.2019 |
Я не присоединился к профилю Федеральных законов. Большое количество проблемных средств. Ложная информация о столице. Вывод «хороших» товаров. |
|
Международный Расчетный Банк, Москва |
28.03.2019 |
Он нарушил законодательство о борьбе с отмыванием денег. Сомнительные операции и переводы в иностранной валюте. |
|
КБ «Иваново», г.Иваново |
05.04.2019 |
Это не соответствовало требованиям федерального закона, нарушало правила борьбы с отмыванием денег. Уменьшенный капитал, фальсифицированные показатели. Подозрительные транзакции. |
|
«Внешний вид», Москва |
12.04.2019 |
Он не выполнил федеральный закон, он нарушил правила противодействия отмыванию денег. Сомнительные валютные операции — теневые продажи третьим лицам. |
|
Банк Тройка-Д, Москва |
17.04.2019 |
Он не соблюдал соответствующие федеральные законы, нарушал законы о борьбе с отмыванием денег. Он недооценил оговорки, скрывал истинное положение вещей. Нарушены ограничения ЦБ. Выдача товара. |
|
Холдинвестбанк, Москва |
26.04.2019 |
Он не выполнил федеральный закон, он нарушил правила противодействия отмыванию денег. «Схематические» операции. Уменьшение капитала, угрожающее интересам клиентов. |
|
Балтийский банк, г. Санкт-Петербург |
08.05.2019 |
Объединение с Альфа-Банком. |
|
Кемсоцинбанк, Кемерово |
31.05.2019 |
Он не соблюдал федеральный закон, постановления ЦБ. Заниженные запасы. «Схематические» сделки, большой объем некачественных судебных и второстепенных товаров. |
|
ДельтаКредит, Москва |
01.06.2019 |
Слияние с Росбанком. |
|
КБ «Взаимодействие», Новосибирск |
06.06.2019 |
Он не соблюдал федеральные законы, постановления. Стоимость объекта завышена. Переданы неточные отчеты. Я не смог выполнить свои обязательства перед клиентами. |
|
«Прайм-Финанс», г. Санкт-Петербург |
06.06.2019 |
Он не соблюдал федеральные законы, постановления. Он полностью потерял свой капитал, проводил «обходные операции. |
|
Межрегиональный промышленно-строительный банк, г. Саранск |
08.07.2019 |
Слияние с АКБ Актив Банк». |
|
Банкхаус Эрбе, Москва |
10.07.2019 |
Слияние с J&T Bank». |
|
Национальный банк ипотечного кредитования, Москва |
12.07.2019 |
Добровольное обращение по решению акционеров. |
|
Частный расчетно-кассовый центр, Москва |
12.07.2019 |
Я не увеличивал свой капитал до 90 миллионов рублей. Нарушение федерального закона, нормативных актов регулятора. |
|
«21 век», г. Санкт-Петербург |
12.07.2019 |
Экономический кризис, нехватка капитала. |
|
Жилкредит, Москва |
19.07.2019 |
Он потерял кредитоспособность из-за крупного судебного процесса. Потеряли 35% капитала. Риск банкротства и нанесения ущерба интересам вкладчиков. |
|
ВПП Банк, Москва |
26.07.2019 |
Долговая ссуда низкого качества. Заемщики предоставили в залог зерно, которое составило несущественные активы банка. Схема «операций. |
|
«Ассоциация», Нижний Новгород |
29.07.2019 |
Нарушение правил регулятора и федерального закона, он потерял свой капитал. Казначейские махинации. |
|
Инвестсоцбанк, Москва |
23.08.2019 |
Аннулирован приказом ЦБ РФ. |
|
ГринКомБанк, Иркутск |
12.09.2019 |
Он оказался на грани банкротства по решению суда. Он не пополнял капитал под руководством ЦБ. Непрофильная недвижимость и неликвидная недвижимость в активах. |
|
Экспертный банк, Омск |
01.11.2019 |
Многочисленные нарушения Федерального закона, правил «противодействия отмыванию денег», вывод денег за границу, «схемы» с продажей валюты. |
|
Данске Банк, Санкт-Петербург |
01.11.2019 |
Добровольное заявление о ликвидации акционера. |
|
Чувашкредитпромбанк, г. Чебоксары |
07.11.2019 |
Отмывание денег. Неточная информация о сделках, незаконная продажа валюты. Расточительство капитала, угрожающее интересам клиентов. |
|
«Кредитинвест», г. Кизилюрт |
15.11.2019 |
Нарушение федерального закона, подозрение в отмывании денег, недостоверные отчеты, сомнительные транзакции. |
|
Кредитпромбанк, Ярославль |
22.11.2019 |
Нарушение специализированного федерального закона, правил противодействия отмыванию денег, вывод денег за границу. Неточная информация о контролируемых сделках. |
После краха компании агентство по страхованию вкладов возвращает деньги клиентам. Фото: gtrk-vyatka.ru.
Как понять, что банк нестабильный?
Нет единого списка, в который ЦБ заранее вносит организации для отзыва документов в будущем. Отзыв прав — совпадение. Регулятор контролирует и контролирует работу финансовых институтов, издает приказы, требования об устранении нарушений. Если это не поможет, финансовую компанию могут лишить права деятельности.
Признаки скорого закрытия:
- Рейтинговые агентства снизили прогнозы по компании. Например, «Эксперт РА» или «Fitch Raitings.
- Место в рейтингах активов, кредитов и депозитов снижается. С позициями можно ознакомиться на сайте «Blablo.ru» в разделе «Рейтинги банков» или на сайте ЦБ РФ. Чем выше рейтинг, тем надежнее компания.
- Входит в список системно значимых кредитных организаций России. Рейтинг составляется регулятором ежегодно; В 2019 году в список вошли 11 компаний.
- Кредитор должен быть членом Агентства по страхованию вкладов. В случае сбоя АСВ вернет 100% суммы счетов и первоначальных платежей. Но ограничения для физических лиц — 1 400 000 рублей, включая проценты.
- Негативный фон СМИ. Многие учреждения попадают в новости до того, как лицензия будет отозвана.
Например, глава Кредитпромбанка ранее получил предупреждение от регулятора за несоблюдение закона о борьбе с отмыванием денег. В прошлом «Кредитинвест» был известен мошеннической схемой на сумму 125 млн рублей, которая проходила через счета организации. Европейские отделения Danske Bank оказались втянутыми в скандалы с отмыванием денег.
Проверить надежность финансового учреждения можно на Blablo.ru. Каждая карта кредитора содержит номер лицензии ЦБ, ссылку на официальный сайт и страницу портала регулятора. Редакция Blablo.ru охотно публикует новости о ликвидации, банкротстве и крахе финансовых компаний. Подробности по каждому случаю читайте на странице отзыва лицензии».